Robo-Advisor Betterment募集了1亿美元

作者:姜哌

<p>作者:Arielle O'Shea如果您对机器人顾问的未来有任何疑问,在线顾问Betterment最新公告可能会令人震惊:该公司表示已在最新一轮融资中从投资者那里筹集了1亿美元,并给予了估值</p><p> 7亿美元,这是迄今为止任何机器人顾问最大的一轮融资,承诺帮助Betterment巩固其作为最大独立产品的地位该公司管理着150,000个客户账户和390亿美元的资产,超过15个月前110亿美元的消费者机器人顾问受益机器人顾问主要是金融危机的产物; Betterment及其最接近的竞争对手Wealthfront在2008年全面推出,该行业在自动化投资管理公司取得了快速成功管理资产目前总额超过500亿美元,2015年增长率超过200%Aite集团历史悠久的在线经纪人拥有他们注意到他们的服务包括施瓦布智能投资组合和Vanguard个人顾问服务,以及富达的其他产品和所有这些增长,如美国银行竞争对消费者有利,机器人顾问可以降低您的管理成本,建立多元化的投资组合通过对股票市场的少量初始投资,他们甚至通过交易所交易构建投资组合,为即使是小美元的投资者提供一系列资产类别基金,这是一种低成本的指数基金形式,大多数平台都遵循熟悉的格式首先引导投资者通过他们的网站目标设定问卷t o确定要采取的风险等级,然后通过计算机算法建立投资组合并根据需要自动重新平衡由于计算机驱动的流程,管理费低于人力资源顾问收取的费用一般来说,一站式财务服务至少降低75%至少,Betterment正在努力做得更多,首席执行官Jonstein说:“我们已成为问题的最佳答案,'我该怎么办</p><p>我的钱</p><p>'现在我们希望成为这个问题的最佳答案,“我该如何处理我的工资</p><p>”为此,他说公司将致力于管理越来越多客户的财务生活,利用这一轮最新资金为了建立其财务咨询服务,Betterment目前通过名为RetireGuide的功能提供退休服务“建议此功能允许用户同步外部帐户,例如401(k)s</p><p>它最近推出了类似的服务来同步银行和投资账户,贷款,信用卡和抵押贷款“我们将继续将RetireGuide扩展为终身财务计划”Stan说,“使用摘要,您现在可以完全了解用户的资产和负债我们将继续为所有这些不同的金融服务建立建议,所以你真的不需要任何其他财务关系“这意味着Roer-advisors可能很快银行和贷款产品很快就会上市,NydWallet的投资人说愤怒Kyle Ramsay:“作为Betterment及其同行更好地了解客户的整体财务状况,他们不仅可以帮助他们的客户投资,还可以帮助他们以经济高效,自动化和优化的方式存储,借出并增加资金“轻松获取消费者改善服务并非第一次全面的在线顾问财务管理,而不仅仅是投资管理,但它可能成为向客户提供100万美元或以上的最便捷的个人资本专业财务顾问,私人银行服务,遗产规划建议,甚至帮助导航采购流程公司的基于费用的分层费用结构高达079%(投资少于100万美元的客户为089%)和最低投资要求25,000美元用于改善目标不同的受众,观众不会已经拥有资金,但想努力建立它公司的平均账户规模刚刚超过25,000美元Stein Personal Capital,其账户平均为$ 300,000 Better ent没有最低存款要求,但是对于一个低于10,000美元的账户并且不承诺每月最低存款100美元的自动存款它每月3美元 它说成本源于行为金融,因为它降低了额外存款的成本,并激励用户节省更多账户,少于10,000美元的自动存款收取05%;从10,000,900美元的余额中,费用下降到025%</p><p>对于10万美元以上的余额,费用下降到015%“为普通消费者提供低成本,高质量的财务规划可能对其产生巨大影响数百万人的财务状况,“拉姆齐说”通过自动化和数字化,像Betterment这样的在线咨询公司正在构建可访问的,引人注目的投资和财务管理服务,可以帮助所有投资者改善他们的财务状况“图片来源:Gerardo Villalobos获得CC BY 20 Flickr 20 Arielle O执照“Shea是NerdWallet的个人作家,个人理财网站Email:aoshea @ nerdwalletcom Twitter:....